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【生财有道】揭秘中国富人们的投资偏好趋势!《2019高端财富白皮书》:股权类资产配置上升


著名财经作家吴晓波曾给出建议,在未来十年中国经济存在着巨大的不确定性,高净值人士一定要进行全球化的资产配置以及优质不动产的投资来规避风险。


他还指出,规避风险最好的办法就是把我们手上的那部分全世界最大的“泡沫”去买全世界最好的资产,进行全球化的资产配置以及优质不动产的投资来规避风险。

(图片来源于网络)


中国的高净值人数近年来一直在不断增长,瑞士信贷银行(Credit Suisse)曾经发布的《2018年全球财富报告》就有数据显示:


截至2018年中国身价超过百万美元的人数

超过348万人

仅次于美国

位列世界第二!


根据瑞士信贷估计,这个数字将在2023年突破546万人,这意味中国的百万美元富翁,将会在五年之内增加60%。


高净值人士的增长速度之快引起越来越多的关注,他们作为普通投资者的投资风向标,高净值人士的投资偏好,往往被投资者们当作资产配置的参考信息,除了吴晓波所说的海外资产配置外,高净值人士还会有什么投资偏好呢?


他们是怎么实现财富增长的?

正在投资什么?

投资需求跟从前比较有什么变化?


最新《2019高端财富白皮书》,根据1724份超高净值用户有效调查问卷以及数据,揭开了这层神秘面纱,披露了国内高净值人群各类资产的配置趋势。


投资收益目标与风险偏好“合理化”

在过去很长一段时间以来,包括高净值人群在内的广大投资者,对投资的回报态度呈现两极分化。一类投资者追求过高的回报而罔顾风险,一类投资者过于谨慎而甘愿接受过低的回报。前者的典型例子是参与非正规投资,后者则是过多投资于类固收产品。

图表:高净值人群对本金损失的容忍程度

            (图片来源:诺亚财富2019高端财富白皮书)

而现在,整体投资组合的收益目标为10%以下和15%以上的人数占比都减少了。投资者对收益目标的规划变得更具合理,大多数人满意的收益目标区间是10%~15%。会考虑经济增长和各类资产长期回报。另一方面,高净值人群能容忍的投资组合最大本金损失幅度相比以往上升。


投资偏好“股权化”

高净值人士的投资实物房地产在个人家庭总资产中的占比介于11%-30%之间, 相较于以前的数据比例有所下降,投资更倾向于多样化与个性化。 调研发现高净值人群对股权类资产(包括二级市场、私募股权等)的配置比例在不断上升,对股权投资形式的房地产基金的配置偏好上升最为明显。目前有84.3%的高净值人士配置了私募股权基金,23.7%的高净值人士的配置比例超过30%,有7.8%的高净值人士配置比例甚至超过50%。

图表:高净值人群各类资产的配置比例

(图片来源:诺亚财富2019高端财富白皮书)


资产配置“分散化”


虽然,中国高净值人士家庭海外资产配置仅占他们总资产的5%,与其他发达国家相比并不高,全球高净值人士在本国之外的配置资产平均比例为24%,以新加坡为例,其资本市场发达,家庭海外资产配置比例高达37%。


但报告显示,国内高净值人士已经越来越注重全球范围内进行分散投资。 60%的高净值客户已配置海外资产,并有70%左右的客户计划在未来增加海外配置。计划增加海外资产配置的人数占比首次超过一半。在配置产品上,高净值人群最青睐的海外资产是类固收、私募股权和二级市场资产。这一趋势与本文开头吴晓波的建议不谋而合。


图表:高净值人群海外资产配置

(图片来源:诺亚财富2019高端财富白皮书)



投资理念“成熟化”

总的看下来,高净值人群的投资理念日趋“成熟化”,他们对金融投资领域的关注度很高, 超过6成的高净值人士表示他们每天都有关注经济和投资领域的信息,即便如此,缺乏专业知识的他们还是会选择将财富交给专业的管理团队在资本市场中更科学地投资,获得更优质的回报。


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如何让自己的资产更快更好地成长?

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